区块链Defi金融三要素（区块链defi的模式）

去中心化交易所，简称DEX，DEX是使用智能合约执行交易规则，执行交易并在必要时安全处置资金的加密货币交易所。当使用DEX进行交易时，没有中心化交易所运营商，也无需注册，没有身份考证或提款费用。

DEX可以使用订单薄进行交易，比如你要用10个A换15个B，那么我记下去。然后一会又来了一集团说我要用15个B换10个A，我说太好了，正好配对上了。于是，我就在链上生成一笔交易，把你们俩的币互换。这个时分汇率其实就是给交易的双方做参考用的——建议你用这个汇率繁杂找到配对。这样一来，去中心化交易所只是把交易双方的需求婚配了一下放上链，就不具有智能合约读取链外汇率音讯的效果了。

这方法有很多缺陷。不论这个DEX做得多么用户友好，它对比中心化交易所效率肯定是很差的，首先币价动摇的时分很难找到婚配，其次小币种肯定也很难找到婚配，然后交易延迟应当也不小。 但相关于中心交易所，它还是有独一的优势——靠谱。

DEX还可以使用AMM(自动做市商)交易，即依照本人的供求联系计算汇率，以保证自己手中的币不会被他人廉价买空。最复杂的方法就是永世保证自己的A币和B币的数量是个定值，这样就算卖空了，盈余也是有限的，而且，市场总会把价作风到适宜的程度——由于反正假定汇率低了就会有人买，汇率高了就会有人卖。

通过这种复杂的方法，可以获得一个不需要从链外获得汇率音讯就可以自动依据供求联系调整的市场。当然，这东西的弱点也很清楚——假设一末尾的汇率不在市场汇率左近，就会接受少量的盈余。而且AMM中还具有“无偿丧失”。

稳定币是旨在保持特定价值的代币，一般与美元等法定货币挂钩。

例如，DAI是与美元挂钩并抵押以太坊（ETH）链上数字资产的稳定币。它的发行是通过一个借贷的智能合约，来实现的：每团体都可以通过抵押肯定数量的ETH（以太币）来换取和美元1：1锚定的DAI。这里，DAI采用的是 超额抵押 的方式，关于每个DAI，在MakerDAO智能合约中锁定有1.50美元的以太坊作为抵押。

假设你抵押价值150美元的以太币，那么只能换来价值100美元的DAI。然后，这个智能合约中写定了，假设你在某个时间内归还这100美元的DAI并且付一部分本钱，那么你就可以拿回自己抵押的以太币。

但是这外面有个效果——以太坊的价格是会变化的。而且，虚拟货币的价格变化可是相当猛烈的，假设遇上以太坊暴涨了怎样办？那么原本值150美元的以太坊可能瞬间就不到100美元了，这个时分抵押的资产不如我贷进去的资产多，DAI的价格就不可能再锚定美元，由于自己都能看到：DAI不值那么多钱了。

怎样处置这个成果呢？超额抵押的作用就显进去了——即使以太坊价格波动幅度再大，但是从150美元跌到100美元总出借需要些时间。而这就给资产清算的空间：首先，我们规则抵押物不得少于150%的贷款，也就是如果以太坊涨了没联络，但是一旦跌了，你得立刻补仓到150%，否则你的抵押物会进入清算的智能合约。

用来装DeFi的虚拟资产，可以用于转账等。

资产管理工具（也叫看板）就是特地提供钱包扫描服务，可以检查钱包的明细，还有历史记载。

最主要的三大资产管理工具是Debank、Zerion以及 Zapper。

一般来说，市场上会有很多挖矿的机遇，这也是大家理财赚钱的机遇。这时分，就有做资产管理，大约是提供理财的金融服务的机器人站进去说，我是特别帮你做赔本生意的，只需你把钱给我，我就会去市场上找赔本的时机，帮你去赔本。

YFI是其中最主要的一种理财工具。

区块链世界的机器人都是去中心化管理的，也就是说，没有清楚是归属于谁的。这种情况下，如果机器人出缺陷了，我们应当找谁的权益？应当怎样做？丧失谁来负责？这种情况下，就需要安全机器人了，它是特别就是为其他机器人投保了。

区块链世界的机器人都是去中心化的，且公开透明的，自动执行的。这些机器人的升级、维护应当怎样做？如何来确保机器人的去中心化呢？

一般，是由很多人围着同一个机器人一同商量，投票决议如何让机器人去升级、提供服务。DAO机器人就是辅佐这些人跟机器人之间形成一种去中心化的管理联系的机器人。

特地提供一种资产价格的机器人，比如，刚刚举例的小c机器人收到一个比特币的时分，它是需要知道一个比特币究竟值几钱。否则，是没方法计算应当给小明贷款几钱的。这种时候，预言机机机器人就会跑到小c背后，输入一个价格，通知小c机器人，比特币往常价值1万美金。

以太坊是一个维护数字价值共享账本的区块链网络，简直所有DeFi应用程序（称为智能合约或Dapp)都建立在以太坊区块链上币网，组成网络的参与者替代了中心权益机构，以聚集的方式控制网络外地加密货币以太（ETH）的发行。

defipulse公布的 DeFi排名 ，该排名跟踪锁定全球DeFi智能合约中的实时价值。

MakerDAO在DeFi领域是毫无疑问的龙头，MakerDAO之于DeFi就如比特陆地之于矿圈。

MakerDAO 成立于2014年，是以太坊上 自动化抵押贷款平台 ，同时也是稳定币 Dai 的提供者。MakerDAO 是建立在以太坊上的去中心化的衍生金融体系，它采用了双币方式，一种为稳定币 Dai，另一种为权益代币和管理型代币 MKR。Dai 于2017年12月主网上线。通过双币机制，MakerDAO使得整个去中心化的质押贷款体系得以运转。

Dai和美元进行1:1锚定，和其他稳定币一样，Dai也具有价格波动。和其他稳定币不一样的是，Dai是通过 超额抵押 加密数字货币，从而获得价值。USDT、TrueUSD 和 GUSD 这一类的中心化稳定币每发行1美元的代币背后都具有1美元的法币作为储藏，而1 Dai背后是以超出1美元的数字资产作为储藏。

与USDT、TrueUSD等不同的是，Dai的运行机制是公开透明的，这也是 Dai的优势之一。不只 Dai自身透明，换取 Dai的抵押物以太坊的价值波动和数量也一样透明，对外公开可见。

Compound协议打造的是一个无中介的贷款平台，借方获得利益，贷方支付本钱。（头号仓注：通常我们把代币取出借贷池的一方称为借方，向借贷池中借代币的一方称为贷方。）

Compound的新ERC-20代币简称cToken，使用户能更烦琐的进行借贷操作。例如，支持cDAI与DAI交换，DAI持有者就可以将代币借给cDAI用户。不是所有的钱包都支持交换，但在Eidoo钱包中，用户可以冷静地用cDAI交换DAI，从而归还DAI换取利息。往常，Compound总共支持8种cToken，锁定资产算计高达约等值于2亿美元：cDAI、cETH、cUSDC、cBAT、cWBTC、cSAI、cREP、cZRX。

借方可以随时从Compound中提取代币，自动、瞬时计算利息。如果是通过像Eidoo这样的非托管钱包来提币，无需任何中介（由于以太坊的去中心化协议就能做到）。

贷方则必需锁定代币作为抵押品，依据基础资产的单薄薄弱，获取50-75%的信贷。

Compound协议还设有10%的利息作为准备金，而亏损的90%利息归借方。无任何费用，无协议代币。基于以太坊的信贷市场，构成了一个真正的去中心化流动池，以一种无中介、自主、疾速的方式发放和获得贷款。

Synthetix是基于以太坊的 合成资产发行协议 。Synthetix目前支持发行的合成资产包括法币、加密货币、大宗商品。其中法币主要有美元（sUSD）、欧元（sEUR）、日元（sJPY），不过目前根本上以sUSD为主。加密货币方面有比特币（sBTC）和以太坊（sETH）等，此外，还有反向的加密资产，例如iBTC，当BTC价格下跌，iBTC价格下跌，从而获利。大宗商品方面以后以金（sXAU）和银（sXAG）为主。

??Synthetix上交易是去中心化的模式进行的，且不用交易对手存在，也不用担忧流动性和滑点成绩。在其交易所上的交易都是通过智能合约执行的，是对智能合约的交易，而不是订单簿交易。这些都有其独自的交易体验和部分优势。

Synthetix跟其他资产发行协议一样，也需要进行资产抵押才干发行，例如MakerDAO协议要生成dai，需要抵押ETH。Synthetix也类似，但它抵押的是其原生代币SNX。用户只需在其智能合约中锁定肯定量的SNX，即可发行合成资产。其中其质押率十分高，是其发行资产的750%，只要到达750%的目的阀值才无时机获得交易手续费和SNX新代币的奖励。

TVL就是每个DeFi协议的锁仓总价值，越高越好。

Dex就是交易量，越高越好。

生动地址数量代表以太坊上的DeFi用户数，越多越好。

手续费越低越好。

以太坊作为一个基础设施，它的市值可以很高，但是，说到它与DeFi市值的比例，那以太坊的市值该当是越低越好，越高就说明这个市场越干练。

参考链接：

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DeFi，即 Decentralized Finance，也就是去中心化金融，了解为区块链产业中触及金融的一个技术概念即可，其应用场景也很多，感兴味的话可以下载个小链财经app，外面有很多你需要的形式。

上述文章内容就是老币网汇游网小编对区块链Defi金融三要素和区块链defi的模式的总结，更多区块链defi的模式方面的知识可以关心我们，在网站首页进行搜寻你想知道的！