理财笔记_分享基金定投理财知识(基金定投与理财产品)

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基金定投知识详解:什么是基金定投

定投基金是在一个固定的时间里,以固定的资金去购买同一份基金。购买定投基金之前要做好长期定投的打算,购买人要有稳定的收入,这样才可以在相对应的时间内完成定投。

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基金定投的基础知识有哪些

基金定投的基础知识有哪些

1、什么是基金定投

定投是常见的基金投资方式,指在固定间隔的时间点上对目标基金进行金额固定的分批投入。定投的投资方式能够较好地分散投资风险,具有聚少成多的理财功能。

2、基金定投的特点

1)额度小,门槛低,定期投资,积少成多,办理手续便捷快速。

2)自动扣款,方便,省时省力,省事省心。

3)不用考虑投资时点,长期持有平摊成本,熨平风险。

4)复利效应,长期可观。

3、定投的方式

一、定期又定额。这种定投方式最象银行的零存整取,即每月投入标准额度的资金。这种方式是一种很好的储蓄方式。

二、动态定投。这种方式是设定每月基金市值上限,如果达到上限,则不追加投资,如果未达到上限,则追加投资至上限。这种方式最大的优点就是可以让我们在自己制定的.投资周期内筹集到所需的资金。

三、组合定投。组合定投的投资对象一般由2到3只基金组合而成,这种投资方式可以对抗市场波动风险,保持较高的投资效率。

4、两种方法

一:三分法

市场不明朗之时,取三份投资股票基金,债券基金,货币基金,待以市场上升期,强化收益,集中出击。(如可持货币基金转换为股票基金)。

二:止盈法

当复合收益率达到一定程度,赎回所有基金,次月继续定投。

5、定投适合哪些人

第一种:领固定薪水的上班族。这些人每月都有相对固定的收入,在扣除了日常的生活开销之后,常常会有所结余,但是金额又不是太大。小额的定期定额投资方式最为适合。

第二种:风险态度偏中或偏低的人。这部分人不愿去冒很大的风险,因而分期分配的投入对他们来说最合适不过了。基金定投不仅可以实现长期投资,而且分期投入的方式可以最大程度上实现投资成本的平均化。

第三种:于未来某一时点有特殊资金需求者。例如三年后须付购房首付款、二十年后子女出国留学基金,乃至于三十年后自己的退休养老基金等等。在已知未来将有大额资金需求时,提早以定期定额小额投资方式来规划,不但不会造成自己经济上的负担,更能让每月的小钱在未来变成大钱。

6、基金定投的“四项注意”

一、注意选择定投期限。从各国经验看,股市长期而言都是震荡向上,因此,选择一个足够长的时间期限非常重要,只有时间足够长,才能随着股市长期上涨获得较好收益。

二、注意选择定投品种。指数型基金和股票型基金是很好的投资品种。股市的长期收益率相对债券等市场而言较高。

三、注意选择定投公司。只有表现长期稳定的基金公司,才是定投值得信赖的投资伙伴。

四、注意选择终止时点。一般来说,投资者开始定投时就设定了明确的目标和期限,例如是为了孩子的教育,等到时机成熟就可以结束定投。

7、定投多少钱合适

可在每月收入扣除必要的开支之后,将剩余资金的一部分拿来做基金定投。也可设定理财目标,用定投计算器计算。建议每月坚持不低于每月收入的10%~20%用于定投。

8、分红方式如何选

A现金分红:分红时直接获得现金,落袋为安。

B.红利再投:将分到的现金红利折算成份额,继续投入该基金。

基金定投,推荐红利再投,增加份额,期待复利效应。

9、定投中,是否能申请暂停或者修改具体条款

1)自动退出:投资者可以向办理定投的销售机构主动提出退出定投业务的申请,基金公司确认后,定投业务终止,系统停止扣款。

2)解约退出:投资者指定的扣款账户内资金不足导致扣款失败到达一定次数(一般是3次)后,系统将自动终止定投业务。定投解约无罚息,中途暂停或终止,都不会像提前支取定期存款一样面临利息损失。

勿在市场低位时停止扣款。市场低位之时,往往是风险较低、成本较小的时候。此时暂停定投,定投成效大打折扣。

10、定投是否可以放手不管

不可以!!!!在根据投资目标、家庭收支情况初步制订定投计划后,可选择中长期业绩良好的两三只基金组成基金组合,组合产品数量不宜过多,以免分散精力。

此外,还需定期检视投资组合的有效性,依照产品目标领域的潜力分配不同的投资比重。如果发现某基金出现重大基本面的问题,也可视情况作出转换、赎回等安排。

11、每轮定投时间该多长

这个不太好说,有人说3年,有人说5年,甚至有人认为最好是连续定投十年以上,理由是股市周期和经济周期。

一般而言,基金定投需要坚持3-5年才能看出成效,因而短期目标不适用基金定投。而且不可半途而废。基金定投的成功关键是减少剧烈波动带来的影响,当市场下跌时,才有机会在低位加码,摊平成本,从而发挥基金定投的优势。

12、基金定投的退出方法

基金定投退出有三招,核心是设立目标收益率,适时“止盈”。

第一招,收益到点就全部赎回。

第二招,分三个月,每个月赎回三分之一。

第三招,盈利后,先赎回一部分,留在账户中的钱下跌到这部分钱的盈亏线之前,全部赎回。

基金定投的基本知识有哪些

买基金首先就要知道你买的基金到底是开放式的还是封闭式的,开放式的基金就是随时可以买,随时可以卖封闭式的,就是有一定的封闭期的封闭期的基金风险会更高一点,但是收益可能也会更高一点,只不过如果中投发生了什么大的行情的变动,你可能就来不及改变了,比如说新能源产业这些日子没有以前长得那么猛烈了。但总体来说是波动上升的,所以现在处在中高估值区域,但是如果从长远来看,新能源是一个值得投资的行业。

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