Polynya在下图的推文里完美地框定了这篇帖子：到目前为止，我们到目前为止所做的可以就是我们运用区块链所取得的局部红果。我们正在研讨的技术要么徘徊在改动世界的边缘，要么永世中止在书呆子世界的边缘。我们曾经胜利地接收了全世界的留意力，但假定我们要采取举措并兑现许愿的话，我们需求快速转向，否则就会冒着走进我所说的以欧洲为中心的加密技术的死胡同的风险。
固然我还找不到确凿的数据来说明这一点，但依据我和我在这个范围的同行的真实阅历，大局部投资于Crypto的风投资金流向了欧洲和北美的团队。我们不时地看到来自相同背景的同一类人一遍又一遍地建造着相同的东西。假定该行业想要创新的用例和采用，它需求将留意力和资本转移到正在处置需求处置计划的效果的树立者身上。该行业可以继续树立更多的L1、zkEVMs和NFT平台，也可以投资于促进下一代区块链创新，而这些创新将不可防止地来自拉丁美洲。
我置信，新兴地域将是加密和区块链的大局部开创性用例的发源地。为什么?由于需求孕育创新。所谓的“展开中国度”阅历的金融、政治和社会效果，再加上日益干练的区块链生态系统，将为我们这个时期一些影响最大的运用次第的开拓发明了一个干练的环境。
拉丁美州是加密的原爆点
新兴地域遭到了金融和社会压力的影响。拉丁美洲特地令人感兴味，由于消耗者表现出的行为使他们热衷于探求基于加密的替代计划，例如移动优先的数字支付基础装备、少量使用新银行使用次第和跨境汇款支付。
当你检查相关移动金融、替代付款方式和银行业务的特定国度数据时，这些技术的理由就变得愈加令人信服。依据Rapyd公布的一项研讨，96%的墨西哥人和巴西人经常使用PayPal、Modo和MercadoPago等非银行支付使用。固然拉美人口只占世界人口的8%，但在2021年，拉美人收到的汇款占全球汇款总额的20%。拉丁美洲曾经经过移动电话中普遍使用在线消耗者支付系统，如巴西的PicsPay，哥伦比亚的PSE，以及阿根廷、巴西、智利、哥伦比亚、墨西哥、秘鲁、乌拉圭和委内瑞拉的Mercado Pago。随着移动装备上数字支付的提高、跨境汇款以及激进金融中日益增加的不平安感，拉丁美洲完整有条件经过加密和区块链中新的、高影响力的用例来翻开全球采用的大门。
一种全球的、无需允许的P2P支付基础装备可以为汇款效力费、处置时间和严酷的货币升值提供替代方案，并为拉丁美洲的6.66亿人提供平安的金融基础装备。但是，完成普遍采用的独一方法是为月平均支出约500美元的人群树立平安、可扩展且担负得起的处置方案。精细地说，这意味着买卖只需一分钱的零头，而且dApp UX应当具有与规范的现代Web使用次第相同的外观和觉得。如Fuel、Bichonomy、Lens、Mirror和Geo等团队正在寻觅创新的方法，经过并行买卖实施、无Gas费买卖、批量买卖签名和笼统化初次用户的钱包创立流程来改善用户体验。
跨越拉丁美洲的银行
(根源：Rapyd)
拉丁美洲被证明是新技术的早期采用者，包括电子银行和非银行支付效力、电子商务平台、基于互联网的文本使用顺序和加密技术。根据Rapyd的演讲，来自阿根廷、巴西、哥伦比亚和墨西哥的1687名受访者接受了问卷调查，而近一半的人依然没有银行账户。因此，新时期银行和非银行的支付使用顺序在全拉丁美洲一切年龄段和社会经济阶级的用户中的受欢迎水平和使用率继续增加。在巴西和哥伦比亚，大少数买卖是经过手机中止的，社交商务(即是使用社交媒体使用中止的置办行为。)的采用正在呈指数级增加。
Mercado Pago是在拉丁美洲发生的高度顺应性创新的光芒模范。它是一个数字支付平台，旨在辅佐电子商务平台MercadoLibre。Mercado Pago曾经从一个特地为Mercado Libre而创立的支付平台中生长起来，并提供从支付处置和网关效劳到移动支付和信誉卡的各种金融效劳。而Picspay是在巴西占主导位置的数字支付使用顺序，具有逾越6000万用户，每月买卖额为68亿BRL，相当于约1,318,442,480美元(根源：PicPay)。在哥伦比亚，团体和企业之间的日常支付都可以使用PSE停止。这项移动ACH效劳允许用户经过借记他们的银行账户停止在线购物和支付。
数字支付的提高并不局限于上述的国度：98%的巴西银行客户，94%的墨西哥和哥伦比亚银行客户，以及89%的阿根廷银行客户表示经常使用在线支付(本源：Rapyd，第7-10页)。这一趋向也不只限于银行提供的服务，该地域非银行支付应用的使用率也极高。96%的墨西哥人和巴西人、87%的哥伦比亚人和84%的阿根廷人经常使用PayPal、Modo和MercadoPago等应用顺序(Rapyd，第6页)。我将这些数据冗杂地说进去：拉美裔曾经很大水平上在激进银行系统的范围之外运作。
区块链跨越国界
(本源：Chainalysis)
拉丁美地域的独自之处在于，其居民严酷依赖跨境汇款(付款人和收款人位于不同国度的跨境支付)作为一种支出手段。拉美裔一般会移民到其他国度义务，并活期经过汇款服务寄钱回国。依据世界银行公布的一份演讲，2021年流向拉丁美洲和加勒比地区的汇款抵达1310亿美元，比2020年清楚增加了25%。根据世界银行的数据，2021年的汇款简直占了洪都拉斯和萨尔瓦多国际消耗总值的25%，占危地马拉国际消耗总值的14.8%。但是，消耗者为如此屡次地使用汇款服务付出了代价：为每笔交易平均5%的费用买单(来源：Americas MI)。
Chainalysis演讲里两个诙谐的数据点标明，用户已经转向使用P2P加密支付作为将资金汇回原籍国的稀有方式。首先，拉丁美洲的P2P加密活动高于平均程度，促进约28%的网络流量流向P2P加密货币平台。其次，在拉丁美洲所获利的一切价值中，11%来自国际，89%来自国外。加密交易费为跨境转移资金提供了更经济实惠的价钱，区块链技术提供了更快的交易速度，使拉丁美州成为让数百万用户取得利息、速度和平安性的梦想环境，也使其能够应用新技术胜利嵌入拉美生活方式。
往年早些时分，我在哥伦比亚的圣安德烈斯岛，而那里寓居着大约6.1万人。在岛上，只需一家汇款服务提供商，等候汇款到陆地或国外的人在大楼周围一直排着长队。在那次旅游中，我在巴拿马的圣卡塔利纳待了一段时间，这是一个小渔镇，往常每年都会接收数不胜数的冲浪游客。但是镇上或左近的镇上都没有自动放款机，而最近的自动放款机大约需求1.5小时的车程。这个社区依赖一个非正式的现金市场，从运营外地杂货店的女士那里置办现金。它往常是一个旅游小镇，但许多企业只运营现金，假设你在动身前没有带现金，你就得找人买现金或长途跋涉去到圣地亚哥取钱。这种独自的(但在拉丁美州的部分地区很稀有)状况为社区从这些区块链中受益发明了条件。
金融、政治、文明和加密的交集
(来源：Chainalysis)
由于日益增加的不安全感和政治不坚定，拉丁美州的人们在演讲中表示甘愿实验与银行相关的数字支付处理方案(来源：Rapyd)。在Chainalysis全球加密采用指数2021年版中，经过丈量所取得的链上价值、所获得的链上批发价值和P2P交易所的交易量，拉丁美洲国度占前20个国家中的4个。而Chainalysis的演讲进一步指出，委内瑞拉在该指数中排名靠前，主要是由于该国在P2P平台上的庞大交易量。委内瑞拉在过去两年面临一段经济骚动加剧的时期，2018年通货收缩率为2,000,000%。固然委内瑞拉在该指数中排名第七，且拉丁美洲占了前20名国家和地区的20%，但拉丁美洲并未位居DeFi应用程序用户的榜首。这标明在天文位置上采用加密技术更多是出于存储价值的需求，而不是访问DeFi应用程序。
上图显现了每个拉丁美国家/地区获得的总价值与经过P2P平台获得的总价值的对比。外面清楚地标明，P2P加密交易率较高的国家与目前正在阅历社会经济和社会政治抵触时期的国家是同一批国家。阿根廷、委内瑞拉和哥伦比亚往年都面临着创纪录的货币升值。哥伦比亚和巴西往年的选举都坚决了两国的中心。固然Chainalysis的报告没有精细剖析P2P交易的采用与一个国家基本结构的严酷变化之间的联系。但许多报告的数据标明，政治不坚定或社会不对等程度最高的国家在外乡使用加密交易的比率远远高于相同地区不动摇程度较低或没有不动摇的国家。
顺应或是消亡
拉丁美洲对数字支付和跨境汇款的严酷依赖，再加上机构怀疑度较低，使该地区在思索该行业应当为其树立的客户细分市场和我们该当寻求授权的开拓商时处于中心舞台。今年我们获得了庞大的停顿，初次在多个拉丁美洲国家举行了大范围的以太坊开拓者大会，并获得了庞大的成功。
多样性(阅历的多样性，而不只仅是思想的多样性)是创新的催化剂。世界上每个地区都面临着共同的应战和机遇，为生活在该地区的人们提供共同的生活体验。不论我们如何勤劳，全球西方永世无法提供拉丁美洲所能提供的区块链创新程度，缘由很冗杂，由于拉丁美洲的创新主要是由需求驱动的。
最后，以欧洲为核心的加密是一条通往死胡同的路途。要么顺应，要么死亡。
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