合约帝是什么平台（合约帝官网）

okx换人支付宝会被冻结吗

会

2021年5月6日晚，比特币最新价格报57000美元，截至目前，7日涨幅6.79%、年内涨幅547.72%、10年涨幅2300万倍。

尽管频频出现暴涨暴跌，极端行情不断上演，但比特币在2021年还是赚足了眼球，热度大涨之下，币圈吸引了越来越多的投资者。而这背后，也助长了一家又一家币圈交易所，其通过多种方式躲避监管，在高昂的手续费及杠杆游戏“滋养”下，依旧活得风生水起，赚得盆满钵满。

一直宣称注册在境外，被创始人花式撇清关系的OKEx（欧易），就是其中一例。记者注意到，尽管监管对虚拟货币相关活动多次亮剑围剿，但目前OKEx交易所仍面向国内用户开放交易，且推出了上百倍的合约杠杆。

一面向用户宣称平台全面遵守所在国家的规章制度，但另一面又阳奉阴违绕过监管鼓励新手交易，爆仓和宕机频现、平台用户投诉维权不断之下，OKEx交易所这一游走在监管红线上的灰色生意，还能走多远？

多条“暗道”向国内用户开放交易

“你炒币吗？”

年内虚拟货币价格大涨，市场狂热气氛之下，这样一个问题对国内大众来说已经不足为奇，越来越多人开始讨论比特币，越来越多新手尝试在币圈交易所买币，但他们未意识到的是，所谓“暴富游戏”的开始，风险也悄然而至。

OKEx就是其中一家面向国内用户开放交易的币圈交易所。近日，测评人员亲测发现，尽管宣称注册在海外，但该平台仍然通过多条“暗道”支持国内用户开户、交易。

第一条“暗道”是APP注册环节。记者注意到，多方监管严打之下，目前在各大应用市场很难直接搜索到OKEx官方APP，不过，OKEx官网仍在“新手学院”一栏放上了详细的新手操作教程，并针对Android、iOS两类不同版本，绕过应用市场监测，通过在浏览器环境下，直接下载或以内测的方式，下载APP进行交易。

除了APP交易外，OKEx官网在“买币”一栏也直接开设了快捷买卖功能，用户直接访问OKEx网站，注册账号并上传有效身份证件，进行个人实名认证后，便可直接进行各类虚拟货币的“购买”或“出售”操作，通过一键买币支付完成后，就可等待放币，完成交易。

测评人员注意到，在买币环节，OKEx支持银行卡、微信支付、支付宝三类支付方式，需注意的是，根据央行要求，目前，各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。那么这一买币操作又如何通过这三类支付渠道完成？这就离不开OKEx开设的第二条“暗道”。

记者以买币者的身份进行了多次体验亲测。其中，在购买比特币的过程中，选择通过支付宝渠道后，OKEx交易所会显示平台卖家的姓名、支付宝账号及二维码，买币方需打开支付宝进行转账操作，然后点击“已完成转账”按钮，在对方确认收款后再进行放币，从而完成交易。但值得注意的是，测评人员在第一次转账时，由于备注文字内输入“BTC”，被OKEx交易所卖家拒绝了交易，而后便有OKEx工作人员提醒，买币时不要备注任何信息，直接转账即可。

通过支付渠道直接转账、不备注信息是通过OKEx平台交易的第二“暗道”，业内称这一做法主要是为了躲避多个支付通道的监控。果不其然，在测评人员第二次转账未备注任何信息时，平台很快便完成了买币交易。

不过，也有平台卖家更倾向微信发红包的方式，有卖家提醒道，“建议下单后加完好友发红包就行，尽量不要转账，容易风控，微信留言下单人姓名，确认信息无误后将立马放币。”

但是，这样简单粗暴的转账或者红包方式，如何保证用户资金安全？遇到纠纷如何追责？前述OKEx工作人员仅回应称，目前在自选区或快捷交易区的卖家都属于平台认证商家，已经向交易所缴纳相应保证金，但具体如何保证大额交易资金安全，该人员未有进一步回应。

在业内看来，在没有第三方监管、托管，以及没有100%准备金制度保障下，交易所资产安全问题恐难以得到保障。

百倍合约背后风险高悬

如果说暴涨暴跌的各类虚拟货币是投机性资产，那基于这类资产的超高杠杆合约，可以说将本就黑暗密布的虚拟货币交易变成了一个近乎疯狂的大赌场。

举个例子，今年4月14日，比特币、以太坊价格纷纷创历史新高，尽管币价大涨，但做空的合约玩家却惨遭血洗。随着价格的暴涨暴跌，仅24小时内，爆仓币民数量高达18万余人，爆仓金额高达77亿元。

早在两年前，OKEx便推出了永续合约，这是OKEx推出的一类以比特币等币种进行结算的虚拟合约产品，每一张合约代表100美元的比特币，投资者可以通过买入做多合约或卖出做空来获取代币价格上涨的收益，合约杠杆倍数为0.01～125倍。

所谓合约杠杆，OKEx将其解释为一种常见金融交易制度，即保证金制度，“杠杆”使投资者可交易金额被放大的同时，也使投资者获得的收益和承担的风险进一步加大。举个例子，假设当前比特币价格为1万美元，用户希望使用10倍杠杆开多1个比特币等值的永续合约，用户所需保证金为0.1个比特币。

不过，在虚拟货币暴涨暴跌的极端行情下，用户保证金率一旦低于平台设置的相关档位时，OKEx交易所将直接按照破产价格（保证金率为零的价格）把该合约强平。当用户触发强平后，系统强平引擎还将以破产价格接管平仓，产生的平仓盈余会进一步注入风险准备金。

通俗来说，所谓的杠杆交易，实则是把本金放大数倍，以小资金进行更大交易，一方面可实现以小博大，收益倍翻，但同时也必须承担可能造成的亏损翻倍风险。在业内看来，选择的杠杆越高，合约杠杆玩家承担的风险越大。如杠杆率为10，当跌幅超过10%，账户会直接爆仓；如果杠杆率是100，跌幅超过1%，就全部亏损。

价格的暴涨暴跌加剧虚拟货币投资风险，而杠杆高达上百倍的合约交易背后更是危机四伏。记者注意到，早在2020年3月，央行官方便发文警示虚拟货币交易平台风险，并指出虚拟货币交易平台的常见套路，即先通过虚假交易骗取客户入场，再通过操作市场价格和恶意宕机迫使客户爆仓。央行称，某大型虚拟货币交易商平台一年内发生系统宕机6次，其中3次为不明原因的突发故障宕机。

而作为业内靠前的OKEx，近年来也曾多次出现无法登陆、APP闪退甚至是宕机等漏洞，导致大批账户异常，甚至一些合约账户被强制爆仓，围绕着OKEx的维权纠纷更是一波接着一波。

多方监管提示涉嫌从事非法金融活动

测评人员注意到，除了买卖币交易、合约杠杆交易外，目前OKEx还推出了赚币、借贷等一系列衍生“金融服务”。

所谓赚币产品，包括币币增值产品、锁仓挖矿产品、借贷投资端以及第三方的DeFi服务，号称为用户提供更多的生息选择。从OKEx产品列表来看，该产品赚币币种包括泰达币、比特币、以太坊、莱特币等，大多为活期产品，参考年化在0.01%至24.71%不等。

而借贷产品主要包括C2C借贷，借款期限3-180天不等，年化利率在3.65%-15.33%区间。

值得注意的是，OKEx交易平台一面在平台宣称将全面遵守经营所在国家的规章制度，与政府部门合作并遵守适用法规；但另一面又在APP向用户提示“有些国家只允许用户之间进行买卖（又称‘C2C交易’），如中国等；如您还未持有数字货币，可以使用本国货币向其他用户购买”。如此明目张胆在APP向国内用户宣传可通过C2C交易买币，是否合规？

需要厘清的是，无论是对虚拟货币交易还是借贷、理财等衍生业务，监管方此前曾明令禁止。

2019年12月27日，北京市地方金融监管局、央行营业管理部、北京银保监局、北京证监局联合发布《关于进一步防范“虚拟货币”交易活动的风险提示》称，伴随着区块链技术宣传推广，虚拟货币交易活动在境内有死灰复燃迹象，部分虚拟货币交易平台面向境内居民提供虚拟货币交易服务，通过数字货币抵押推出零息借贷、双币理财等项目，严重违反人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，涉嫌从事非法金融活动。

近期虚拟货币交易活动有所抬头，不少地方金融监督管理局也发布风险提示。一些不法分子打着“虚拟货币”“区块链”的旗号，通过虚拟货币抵押推出零息借贷、双币理财等项目，涉嫌从事非法集资、传销、网络赌博、诈骗等违法犯罪活动，严重扰乱了经济金融秩序，公众应进一步防范“虚拟货币”非法活动。

另针对已注销国内公司主体并转战海外的相关交易所，也有监管人士不止一次强调，目前对虚拟货币的整顿仍然保持高压态势，不管公司主体设在国内还是国外，只要涉及到为国内消费者提供非法交易通道，就要被严惩。

在业内看来，当前，虚拟货币在我国法律并未被认可，从法律角度来说，虚拟货币理财、借贷业务完全在监管之外，大多是为满足持币者炒币需求，本身无合法性可言，这类虚拟货币的不合规交易亦潜藏风险，普通消费者需要注意风险，谨慎介入。

汇查查：疯狂的比特币，是风口还是陷阱？

——汇查查资深分析师： Dylan

2020年1月份比特币7200美元，换一台价值50万人民币的特斯拉MODEL Y只需10个比特币；

2020年2月份比特币9400美元，换一台价值50万人民币的特斯拉MODEL Y只需8个比特币；

2020年4月份比特币6300美元，换一台价值50万人民币的特斯拉MODEL Y只需12个比特币；

2020年7月份比特币11000美元，换一台价值50万人民币的特斯拉MODEL Y只需7个比特币；

2020年10月份比特币13000美元，换一台价值50万人民币的特斯拉MODEL Y只需6个比特币；

2020年11月份比特币19000美元，换一台价值50万人民币的特斯拉MODEL Y只需4个比特币；

2020年12月份比特币29000美元，换一台价值50万人民币的特斯拉MODEL Y只需2.6个比特币；

现在比特币38000美元，换一台价值50万人民币的特斯拉MODEL Y只需2个比特币；

不得不提，2020年是比特币疯狂的投资“元年” ，从年初的7200美元到现在的38000美元，财富暴增的速度让其他的投资品种难以望其项背。从刚开始的无人问及到现在的门庭若市，投行分析师甚至认为未来比特币价值突破10万美元也仅仅是时间的问题。

比特币（Bitcoin）的概念最初由中本聪在2008年11月1日提出， 并于2009年1月3日正式诞生。 根据中本聪的思路设计发布的开源软件以及建构其上的P2P网络。比特币是一种P2P形式的虚拟的加密数字货币，是对挖矿者的一种奖励产物。

比特币能否有助于经济建设，争论一直没有停过。比特币的总数量被永久限制在约2100万个，挖完即止。这就与当前 社会 下的量化宽松的政策形成了鲜明的对比。但是控制了政府可发行的货币总量能否对通胀膨胀有效果，在这一点上凯恩斯学派和奥地利学派意见相左，目前也尚无定论。

现在的比特币更多意义上只能是充当现金等价物。

第一种，自己挖矿。 这是目前获取比特币的主要方式，但这类型的方式基本上与普通投资者无缘。因为挖矿技术对于散户而言，技术含量太高。从理论上讲，我们只需电脑就可以尝试这一过程，但是这几年来的发展，导致目前比特币的整个网络算力极为恐怖（超过超级电脑），所以如果你想要电脑或者是显卡进行挖矿，基本是挖不出比特币的，总是有比你运算速度更快。

第二种，在数字交易所购买。 这就类似于常规的交易了，只要你有足够的本金是可以从其他的交易者手中购得比特币，但这个用途可能更大程度上是投机的范畴。

现在比特币的价格是38000美元，虽然在杠杆的加持下我们不需要全资进场，但日内的波动幅度，小资金是很难扛住这个风险的。

什么原因让比特币在一年时间内利润暴增？

第一，时势造英雄。 交易终究还是由人来完成的，今年在疫情大环境的影响之下百业凋零。上至华尔街精英，下至普通民众都需要一个财富的增长窗口，于是股票市场和比特币受到了投资者的青睐，特别是以稳健著称的美债收益率每况愈下的前提下。

第二，全球资本流动性泛滥。 在今年3月份开始，美联储大规模降息，一直坚称将在长时间内维持低利率的货币政策开启了无限量化宽松的道路，更恐怖的是美联储降息连锁反应之下，各国央行均保持不同程度的降息，至此全球进入了低利率且流动性泛滥的金融新格局之中。量化宽松的直接结果可能会引发通胀危机，为了对冲货币贬值的风险，投资者只能选择股票、比特币等品种以达到保值和增值的目的。

第三，资本机构的推波助澜。 关于比特币的价值性市场一直都没有定论，特别是未能上升到国家的层面上，现在也仅仅是停留在资金的层面上。比特币作为一种商品，自然摆脱不了被交易的命运。特别是受到了资金的运作下，价格上涨也在情理之中。

事实上，从10月初开始，包括移动支付巨头Square、资产管理公司Stone Ridge Holdings、跨境支付平台PayPal等多个大型机构开始入场，这些传统巨头进军虚拟货币市场，买入或宣布买入大量比特币，带动了比特币价格的上涨。

而当比特币价格快速上涨之际，大量散户游资蜂拥而至。市场亢奋情绪被进一步放大，甚至有不少币民贷款、加高杠杆炒币。 因此，多个因素共同作用，推动比特币价格再一次涨高。

1.国家层面上的认可度。

目前对于比特币的合规合法化，各国的态度都不一致，大部分国家都保持观望的态度，并且都在加快研发数字货币的进程，比如去年我们国家发行了数字货币。不过可以明确的是，比特币在我们国家并未得到监管，如果我们在交易比特币的过程中出现了问题，那就只能自求多福了。

2017年我国七部门叫停各类虚拟货币发行融资；2020年8月，央行上海总部在后续重点工作部署中就曾明确，将依托金融委办公室地方协调机制（上海市），统筹做好区域金融风险研判，持续做好ICO与虚拟货币交易，强力打击跨境赌博、电信网络诈骗、支付机构违规经营、无证经营支付业务等违法违规行为。

2.交易平台乱象不止。

目前市场上的数字货币交易所很多，不少小交易所专门以割用户、吃客损为生，所以在选择交易所的时候，最好还是以头部交易所为主。比如国内的三大头部交易所之一OKEx，国外最大的合规交易所Coinbase等等。

3.交易风险大。

从2010年至今，比特币共经历了13次暴跌。暴涨之后腰斩，膝盖斩的情形比比皆是。过山车般的行情正成为华尔街不少机构追逐的对象。据统计从2016年到今天，比特币累计下跌20%及以上的情况，总共出现了十次；下跌30%的情况出现了七次；跌幅超过48%的情况共有四次，这意味着五年里有四次机会，你手里的比特币价格会在一定时间内出现拦腰斩断。

虽然目前比特币的价格居高不下，但是做空的交易者不在少数。根据合约帝数据显示，截至2021年1月3日10时37分，最近24小时共有近48095名币民爆仓，爆仓金额8.44亿美元。该爆仓数据随着比特币的持续上涨仍在进一步加剧，截至1月3日17时5分， 近24小时爆仓的币民已达57648人，爆仓金额达10.05亿美元。 该次爆仓中，亏损人群主要为对行情看空的人群。

总之，机会是一回事，能不能抓住机会却是另外一回事了。 暴利的比特币终究也不能让所有交易者暴富。

所以，你觉着比特币投资是风口还是陷阱呢？

比特币之前暴涨，为什么跌起来的速度更快？

比特币价格加速上涨的同时，也出现了跌速更猛的回调。

根据比特币新闻资讯网Coindesk价格，1月11日，比特币价格一度跌至30305美元左右，较历史最高价41962美元下跌27.78%。换句话说，比特币价格从40000美元下跌至30305美元，仅隔短短的1天多的时间。而此前，从30000美元上升至40000美元，比特币花了6天时间。

一周以来比特币价格走势 来源：比特币新闻资讯网Coindesk

一周之前的1月4日，比特币也曾在一日内从34000多美元一度跌至28000美元左右，而在此之前，从28000美元到34000美元，比特币用了近4天。

截至发稿，比特币价格已回升至35966美元左右，24小时内涨幅1.28%，24小时内比特币成交额为999.5亿美元，市值为6689亿美元。

高杠杆爆仓、散户恐慌性抛售

比特币进入牛市后，为何下跌速度更快？

OKEx Research首席研究员William此前向澎湃新闻指出，比特币的市场主力由原有的机构投资者为主导转变成以中小投资者为主导。而这一阶段的显著特征即市场会出现非理性繁荣，投机情绪更浓厚，价格波动更激烈。

中国通信工业协会区块链专委会轮值主席、火币大学校长于佳宁告诉澎湃新闻记者，“经过一周连续快速上涨，大量积累的获利盘选择在高位获利出场，从而导致比特币价格回撤幅度相对较大。此外，不少散户选择了使用较高的杠杆倍数进行投资，在下跌前比特币永续合约资金费率长期处于高位，市场杠杆率较高的情况下，一旦出现价格回调，会造成部分高倍杠杆仓位爆仓，进而会加速下跌。”

据合约帝行情统计报告显示，近30日的全网爆仓（含火币、OKEx、BitMEX、Binance、Bybit五家交易所）高峰前两名出现在1月4日和1月11日，分别接近10亿美元和12亿美元，并且以多头爆仓为主。

于佳宁表示，由于比特币市场是体量相对较小的资金市场，机构用户或者大额持币者的获利了结，也容易造成币价承压，进而影响到散户的投资情绪，引发散户心中潜在的熊市恐慌情绪，从而恐慌性抛售，导致出现下跌速度较快的迹象。

火币研究院高级分析师胥彤也提到，造成比特币下跌速度比上升速度快的原因包括，机构在洗盘阶段如果采用急速下跌的方式，会给一些跟风和散户投资者带来一定恐慌情绪，然后他们会选择卖出，从而盘面开始出现了下跌的迹象，进一步给投资者带来恐惧心理，认为市场存在下跌风险，导致下跌速度比较快。

她还提到两点原因：第一、在上升过程中，如果速度过快易造成市场害怕错过情绪过于强烈，进而引来跟风投资者着短线交易员的介入，所以机构一般会进行小规模的建仓，使得上升幅度会比较慢。第二、大部分大幅上升和下降都是由于机构资金大幅流动造成的，由于几乎连续一周的上涨已经积累了大量的获利盘，短时内机构会了结这些获利盘造成资金大幅流出导致比特币下跌。

从宏观经济大环境看，于佳宁认为，1月11日回调可以认为是海外主流投资机构采取的避险措施。他认为，比特币今年的上涨原因之一就是美元指数的持续下跌。目前拜登政府即将上台，“利空出尽就是利好”，美元有反弹可能，全球大宗商品资产都出现了大幅的回调，数字资产市场也随之调整。

近几日，美元指数已出现显著上涨，截至发稿，美元指数约为90.49，较前一日下降0.06，较1月6日收盘价89.42上升1.16%。

他还指出，不少比特币矿工选择在相对较高的价位进行抛售。从cq.live的数据上看，矿工头寸指数（MPI）已触及今年高位。MPI指数高于2，表明矿工在挖矿后倾向于出售比特币；如果MPI为负值，则表明他们对短期走势的看好，选择囤积比特币。目前该数值约为5.26，说明矿工们正在场外市场或交易所出售比特币。此外，ByteTree的数据同样显示，近一周内比特币矿工共计挖出6894个比特币，但出售了10047个比特币，这意味着矿工总体抛售了近3153枚比特币存货。

于佳宁提到，本次下跌还有一个原因就是美国最大的合规交易所Coinbase等交易平台在市场剧烈波动情况下后出现网站宕机，用户的交易被延迟，许多买入委托操作无法正常交易，这也导致了网站上的比特币价格远远低于市场价格，进一步加剧了市场恐慌。

“因为coinbase系统故障，导致昨天只能卖不能挂买单，买单无法成交，整个交易世界秩序被破坏了。”一位币圈从业人员也说道。

监管告诫比特币波动风险

值得注意的是，近期，比特币的大起大落也引起了各国监管部门的警惕。

1月12日，据新西兰先驱报（nzherald）报道，新西兰金融市场管理局（FMA）发布警告，告诫新西兰民众谨慎投资加密货币。

“考虑购买比特币之类的加密货币的新西兰人应该意识到，它们是高风险且高度波动的资产，”新西兰金融市场管理局发言人说，“加密货币在新西兰不受监管，骗子和黑客经常利用加密货币。”

而英国也在加强加密货币的监管，据1月9日《泰晤士报》报道，汇丰银行决定停止为英国的客户提供加密货币交易服务，包括禁止客户将资金从数字钱包存入汇丰银行。与此同时，许多其他英国银行都禁止客户使用信用卡购买比特币等数字货币。

“以稳定币为代表的虚拟货币正在面临愈加复杂的合规性风险。随着越来越多的经济活动迁移到区块链上，行业面临的合规压力非常大。USDT等稳定币的发行量在2020年达到爆发式增长，创下历史新高。在这背后，部分使用需求源自于合规的正常交易，但也存在洗钱、非法融资等存在问题的黑灰需求，未来区块链行业将遇到越来越多的合规挑战。”于佳宁表示。

他指出，PeckShield发布2020年年度虚拟货币反洗钱报告显示，2020年未受监管的出境虚拟货币价值达175亿美元，较2019年增长51%，且仍在快速增长。涉及虚拟货币的诈骗案件持续发，达到151起，较2019年增长655%。

于佳宁说：“2020年下半年开始，诈骗、攻击、勒索、赌博等产，以及洗钱、跑分等灰产，开始转为使虚拟货币洗钱，勒索类案件快速增长，虚拟货币反洗钱形势严峻，在2021年区块链和数字资产行业有必要采用更加严格审慎的KYC（认识你的客户）审查机制，执行更加严格的反洗钱标准。”

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