业绩比较基准是什么意思（当前业绩比较基准是什么意思）

业绩比较基准是什么意思

基金业绩比较基准可被视为基金长期业绩的“及格线”，是基金在管理运作中所应追求的最低目标。在基金投资过程中，投资者往往关注更多的是基金的绝对回报和相对排名，而忽视了基金的及格线——业绩比较基准，该指标反映了基金的相对回报，同时映射着基金管理人的管理能力。

一、业绩比较基准的作用？

1、判断管理水平的重要指标

基金投资过程中，抛开绝对收益和排名，在某一特定时期内，基金的收益率优于业绩比较基准表现，说明该产品的管理运作是合格的；若基金的收益率低于业绩比较基准表现，则为不合格。

2、“基础分数线”的设定

不同的考试，及格分数线的设定各不相同，如满分100分，则通常为60分的及格线，若为150分，则90分为及格，不同的是，考驾照时，通常满分100分，合格分数为90分。同样的，不同类型的基金业绩比较基准差异也相对较大。

债券基金及货币基金业绩基准通常与债券指数或活期存款利率挂钩，以当前债券基金为例，业绩基准包括中债综合债指数、中证信用债指数、中证全债指数等，还有部分为复合业绩比较基准，如中债综合财富(总值)指数收益率×90%1年期定期存款利率(税后)×10%。

3、透露基金的投资风格

投资中小盘股的基金，通常采用中小盘指数作为业绩比较基准的组成部分之一，如某上证中盘ETF联接基金，对应的业绩比较基准为“上证中盘指数收益率×95%活期存款利率(税后)×5%”；投资大盘股的基金，多以沪深300为业绩比较基准的组成部分之一。

4、反映团队的管理能力

通常不能简单的以基金是否跑赢大盘来判断团队的管理能力，业绩比较基准能相对更准确的反应基金与相应系统风险的关系，客观评价基金管理团队能力的高低。

5、查询通道

除了通过专门的查询工具外，业绩比较基准为公募基金的披露信息之一，投资者在招募说明书、基金合同等能看到基金的业绩比较基准是什么；在基金季报、半年报、年报中，可以看到业绩比较基准与基金净值增长率的收益情况，且有直观的对比图，显示该基金同期是否跑赢业绩比较基准。

什么是中行业绩比较基准？

中行业绩比较基准介绍：

业绩比较基准是产品管理人基于理财产品性质、投资策略、过往投资经验等因素对产品设定的投资目标，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。

净值型产品设置业绩比较基准仅用于测算超额业绩报酬的分成使用，不代表产品管理人或销售机构的任何收益承诺或保障。销售过程中不得仅宣传产品业绩比较基准，不得将产品业绩比较基准作为预期收益率宣传，不得以任何形式对客户承诺产品刚兑或保本。

业绩比较基准可以是一个具体值，或是一个区间值，也可以是跟踪某一个或多个市场指标，如一年期定期存款利率、债券指数、股票指数等浮动指标。产品的实际收益体现在产品的净值表现上。

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业绩比较基准是什么意思？

业绩比较基准只指基金的业绩比较基准，是给该基金定义一个适当的基准组合，通过比较基金收益率和业绩比较基准的收益率，可以对基金的表现加以衡量业绩比较基准主要用于净值型理财产品，净值型理财产品属于非保本浮动收益型产品，也就是说银行不承诺保本，也不承诺最低收益。

净值型产品预估收益通过业绩比较基准来体现，所谓业绩比较基准，是银行根据产品往期业绩表现，或同类型产品历史业绩，而计算出来的投资者可能获得的预估收益。

业绩比较基准与预期收益率都是代表收益估值，在作为历史业绩参考时，两者具有极大的相似性，都可以由此计算出一个大概的收益预估值。

扩展资料：

注意事项

预期收益率往往带有刚性兑付的性质，也就是说，产品到期后的实际收益与5%相差不会很大。而业绩比较基准则只具备参考价值，完全不具备刚性兑付的性质，也没有任何实际收益承诺的作用，也就是说，产品实际收益率与业绩比较基准可能存在较大偏差。

这与净值型理财产品的性质有关，净值型产品的实际收益是根据单位份额净值来计算的，而这个净值只有到产品赎回那一日才能知道。

中行理财产品中的“业绩比较基准”指的是什么？

业绩比较基准是用于测算净值型理财产品的超额业绩分成使用或用于评价投资结果。业绩比较基准可以是一个具体值，也可以是跟踪某一个市场指标，如一年期定期存款利率、债券指数、股票指数等浮动指标。产品实际收益是体现在产品运作的净值表现上的，不代表管理人对本理财产品的收益承诺或保障。

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什么是“业绩比较基准”？

基金的业绩比较基准是给该基金定义一个适当的基准组合，通过比较基金收益率和业绩比较基准的收益率，可以对基金的表现加以衡量。

基金是追求相对收益的金融产品，所谓“相对”，指的就是将基金的业绩与其业绩比较基准相比较。在某个时期内，如果一只基金的收益好于其业绩比较基准的表现，那么无论它是否取得了绝对收益或是超越了它的同行，都应该说管理人对该基金的管理运作是合格的；反之则不合格。说白了，业绩比较基准可被视为基金的“及格线”，是基金在管理运作中所应追求的最低目标。

业绩比较基准属于公募基金必须披露的信息，投资者在基金的招募说明书、基金合同等法律文件中都可以了解到指定基金的业绩比较基准具体是什么内容。

拓展资料:

基金的业绩比较有两种方式，一是全域比较，将全部基金或同组基金放在一起进行排名。二是基金与事先确定的基准进行比较。这个事先确定的基准就是基金的业绩比较基准。

这种比较方法通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合，比较基金收益率与基准组合收益率的差异来对基金表现加以衡量。基准组合是可投资的、未经管理的、与基金具有相同风格的组合。业绩比较基准是投资者评价基金管理公司业绩的重要标准。

基准指数简介

从2002年开始，监管层就要求开放式基金在发行时公布其业绩比较基准，不同风险收益的基金跟踪不同的比较基准，这有利于基金风格的稳定和投资者对基金业绩进行合理的评判。

随着业绩比较基准与基金净值的比较成为法定信息披露内容，将使投资者不再单纯用“是否跑赢大盘”这种简单且不尽合理的方法来判断基金的优劣，也有利于促进基金管理人遵守基金合同，保持稳定的投资风格。

新的基金信息披露规则规定，在基金年报、半年报和季度报告中，基金管理人都必须披露净值增长率与其同期业绩比较基准收益率的比较，并要求基金用图示的方法披露基金合同生效以来的净值变动情况，与业绩比较基准的变动情况进行比较。这样，投资者就可以直观地了解过去一段时间内基金的业绩表现。

参考链接：百度百科—基准指数

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